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首个人民币“稳定币”?一场闹剧罢了

9月18日,国内多个媒体报道了中信国际资产管理有限公司(以下简称“中信国际资产”)与银河数字资产管理有限公司(以下简称“银河资管”)合作推出首个锚定离岸人民币的稳定币——资产通证WIT(Wealth in Token)的消息。

从一开始的报道内容和分析观点来看,各方均对WIT给予高度评价,甚至被认为是国家队进入稳定币市场的信号。但很快就有人发现其中的种种疑点。所谓的首个人民币稳定币,所谓的国家队入场,很可能只是资本和项目方精心设下的骗局。对此,大家不可不防。

首个人民币“稳定币”?一场闹剧罢了

BABI财经综合各方分析报道,发现WIT不但初始发行量惊人,项目各方的背景也令人生疑,报道中涉及的中信国际资产已经作出澄清。除此之外,WIT在Token 设计、权限控制等技术方面均存在严重缺陷

WIT万通宝:何方神圣?

据报道称,WIT(Wealth in Token),中文名万通宝,是一项基于以太坊的区块链应用,是在审计机构的参与下,以离岸人民币作为结算标准,对客户的资金或超额质押的优质数字资产,按照相应的流程发出的电子凭证。WIT在和银河资管进行兑换时,锚定的法定货币是离岸人民币,按照1:1进行兑付。WIT也因此被媒体誉为 “香港首家离岸人民币稳定币”。

然而我们知道,中国法律目前是禁止数字货币的,稳定币属于数字货币的一种,自然也在禁止之列。中信国际资产不太可能公然违反规定,与一家香港公司合作发行稳定币。

WIT面临的最大风险是政策风险,无论是央行还是外汇管理局、香港金管局对离岸人民币都有一定的监管,尤其是央行多次发布禁令,禁止炒作数字货币,更何况是锚定离岸人民币的稳定币,完全是政策不允许的,至少在目前是这样。

去年6月,央行曾发布《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》称,尚未发行法定数字货币,也未授权发行法定数字货币。今年6月,央行参事盛松成表示:“对于数字货币的研究和发行我们要深思熟虑,即使发行数字货币,也只能由央行来发行。”

可见,不仅法定数字货币只能由央行来发行,一般意义上的数字货币也是不受认可的,这一点不容置疑。其实只要对WIT本身稍作分析,也能发现疑点。

根据其官网信息,WIT早在8月1日就开始运营,但之前罕有报道,此次突然引起关注,疑似“旧币新炒”,借稳定币这个热点话题进行自我炒作。

10亿天量发行

WIT对外宣称其发行基于具有高度流通性的资产以及法定货币所组成的混合资产池,以人民币现金,租约资产以及其他资产作抵押,银行背书,价值恒定。

令人震惊的是,通过查验WIT智能合约地址显示,从创建WIT开始,其初始发行量就高达10亿个,按照法币汇率比值,相当于一开始就发行了10亿元人民币的等值代币。按照稳定币的发行逻辑,这意味着其必须要有10亿元的人民币存款作为基础资产进行抵押,然而目前并没有任何关于这10亿元人民币的存款以及托管信息。

涉事公司调查

多家媒体在进一步调查时发现,最初对WIT涉及相差公司的报道,存在的问题颇多,内容严重失实。

中信国际否认参与

中信国际资产是中国中信集团旗下的成员,公司的直接投资业务主要集中于中国大陆的房地产项目、上市及非上市公司的股权,其管理的境外(包括香港)基金有企业及房地产基金、私募股权投资基金等。有人根据最初的报道得出分析结论,认为中信国际的背景意味着国家队进入稳定币市场。

中信国际资产管理有限公司香港总部的工作人员已就此事作出澄清,在邮件中回复链闻 ChainNews称WIT新闻中涉及的公司,并不是中信国际资产管理有限公司。

在该公司的官方网站上,也没有关于和银河数字资产管理有限公司合作推出“离岸人民币稳定币”的任何公告。

银河资管曾孵化色情区块链项目

此外,此事涉及到的另一主角、与中信国际资产合作的银河数字资产管理有限公司(银河资管)也令人生疑。

按照媒体报道中的信息,这个所谓的离岸人民币稳定币WIT,其发行方是银河数字资产管理有限公司。单从公司从名称看,首先让BABI财经小编想起前华尔街对冲基金大佬 Mike Novogratz 旗下的银河数字资本管理公司Galaxy Digital Capital Management。

然而,这里所说的银河数字资产管理有限公司与 Mike Novogratz 旗下的银河数字资本管理公司完全不是一回事。银河资管今年3月才在香港注册成立,成立后曾发行过成人娱乐区块链的虚拟货币PAO 币。

此外,WIT的发行主体银河数字资产管理有限公司和WIT的合作伙伴信元链背后的实际控制人是同一个人,背后资本也是一个迷局。

信元链是房屋租赁行业的一个公司,其定位是用区块链技术搭建可信房屋租赁系统,提升房屋租赁环节的真实性与透明度。

阿尔山金融科技被指假造“法定数字货币”

BABI财经发现,为WIT提供技术保障支持的阿尔山金融科技有限公司也存在问题。

根据阿尔山金融科技有限公司官网信息,该公司目标是“探索以区块链技术为基础,结合云计算、大数据、人工智能等前沿技术在金融领域的应用,想要成为下一代金融基础设施的建设者和服务者”。

阿尔山金融科技有限公司最近出现在媒体中除了与WIT有关,还涉及到另一被证实为“噱头”的热点事件。据多家媒体此前报道,清华大学计算机系联合阿尔山金融科技、银联,共同推出了“数字钱包校园版”APP,进行了一次“法定数字货币”应用试验。

但上述“试验”很快被叫停。此事最大的争议在于:一是法定数字货币只能由央行来发行,且央行尚未发行法定数字货币;二是阿尔山金融科技并无支付牌照。接近央行的人士称,没有央行参与,不能叫做法定数字货币。

设计槽点太多

WIT在设计和技术上也存在诸多缺陷。MakerDAO稳定币研究专家潘超经过研究发现,WIT在其token设计、权限控制方面存在以下问题。

Token 设计方面

Token 没有销毁功能,即将 Token 发送到 0x0 地址。这会让 WIT与很多使用 Proof of Burn 合约无法兼容。Transfer 功能的 gas 费超高,涉及没有必要的 gas 计算和余额计算。

权限控制的问题

再来看权限控制的实现,也即托管模式的重点。WIT是通过 openzeppelin 的 Ownable, Roles, RBAC 来做权限控制,并且分别自定义了 CEO、COO、CRO(风控官)、经办员和审核员的权限。

在 BlackListToken 和 PauableToken 合约中,我们看到 CEO 可以随时冻结、解冻并清零任何账户的余额,CRO 也可以冻结 (加入黑名单) 任何账户;

CEO 可以随时任命 COO,修改 CRO、经办员和审核员。可以说CEO 一人享有控制所有代币的权限;

同时 WIT 的发行和赎回只需要经办员和审核员的确认,合约设计并没有多重签名和离线私钥的保护;

与GUSD类似,WIT合约中有更新功能,Owner则可以任意修改代币的总量、账户余额、转账等。

和其他稳定币品种一样,在去中心化方面WIT并没有任何突破。拥有超级权限的CEO不但存在安全隐患,使透明度不够,也有违加密货币去中心化本质。

总的来看,WIT通过公司托管离岸人民币形式实现稳定币的发行,采用了openzeppelin框架下SafeMath防溢出等基本安全实践。但是Owner和CEO的权限高度集中,并且没有多重签名和离线私钥的保护,使得WIT在安全性和透明性方面十分薄弱

更可疑的初始来源

其实,关于WIT最早出现的中文媒体报道都指向一个新闻来源:格隆汇,一家港股信息为主的媒体。随着质疑的声音越来越多,人们开始怀疑这条新闻的真实性。

因为理论上如果真的是合规离岸数字人民币,一定是非常重要的消息,主流媒体不可能缺位。

截止发稿,小编仍能看到格隆汇关于WIT的报道。

综合前面的分析,不但WIT涉及到的两家公司很不靠谱,其设计也存在严重缺陷,这个所谓的离岸人民币稳定币的成色如何,相信已无需小编点破了。

文章编辑:丘比君,如若转载,请注明出处:http://www.qqbite.com/bitcoin/6445.html

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